【結論】
・戸建てを売却して利益が出た場合、譲渡所得税や住民税がかかることがあります。
・利益が出なければ税金が発生しないケースも少なくありません。
・マイホーム売却では3,000万円特別控除などの特例を利用できる場合があります。
・売却前に税金や手取り額を確認しておくことが重要です。
「家を売ると税金はいくらかかる？」「確定申告は必要？」「特例を使えば税金は安くなる？」と悩んでいませんか。
戸建売却では、
・譲渡所得税
・住民税
・特例制度
などが重要になります。
まずは、戸建売却後の税金について確認していきましょう。
戸建売却でかかる税金とは？
戸建を売却して利益が出た場合、
次の税金がかかることがあります。
・譲渡所得税
・住民税
これらをまとめて、
譲渡所得に対する税金
と呼びます。
譲渡所得とは？
譲渡所得とは、
簡単にいうと、
「売却によって得た利益」
のことです。
例えば、
・購入価格 2,000万円
・売却価格 2,500万円
・諸費用 200万円
の場合、
利益部分に対して税金がかかる可能性があります。
反対に、
利益が出なければ税金が発生しないケースもあります。
所有期間によって税率が変わる
売却した年の1月1日時点で、
所有期間5年以下
短期譲渡所得となり、
税率は高くなる傾向があります。
所有期間5年超
長期譲渡所得となり、
税率が低くなる傾向があります。
そのため、
購入時期や相続時期を確認することが重要です。
3,000万円特別控除とは？
マイホームを売却する場合、
一定の条件を満たせば、
3,000万円特別控除
を利用できる場合があります。
この特例を利用すると、
譲渡所得から3,000万円を差し引くことができ、
税金が発生しないケースもあります。
適用条件があるため、
事前に確認しておくことが大切です。
相続した実家でも特例が使える場合がある
相続した空き家についても、
条件を満たせば特例を利用できる場合があります。
例えば、
・被相続人が一人暮らしだった
・一定期間内に売却する
などの条件があります。
詳しくは税理士などの専門家へ相談すると安心です。
確定申告は必要？
売却後は、
税金が発生しない場合でも、
特例を利用するために
確定申告が必要になるケースがあります。
「税金がかからないから申告不要」
とは限らないため注意が必要です。
戸建売却でかかるその他の税金
印紙税
売買契約書に必要になる税金です。
登記費用
住宅ローンが残っている場合は、
抵当権抹消費用などが必要になることがあります。
登録免許税
登記手続きで発生することがあります。
売却前にやってはいけないこと
税金を確認せずに売却する
手取り額が変わることがあります。
取得費を調べない
購入時の資料があると税額計算に役立ちます。
確定申告を忘れる
特例を利用できなくなることがあります。
1社だけで決める
査定額や手取り額に差が出ることがあります。
売却前に確認したいポイントは？
次の項目を整理しておきましょう。
・購入価格はいくらだったか
・売却予定額はいくらか
・所有期間は何年か
・住宅ローンは残っているか
・取得時の資料は残っているか
・相続した不動産か
・特例を利用できそうか
・確定申告は必要か
専門家コメント｜さくら都市デザイン株式会社 代表 櫻井 佑樹
戸建売却では、「税金がどのくらいかかるのか不安」という方も多くいらっしゃいます。
しかし、実際には3,000万円特別控除などの制度によって、税金が発生しないケースも少なくありません。
大切なのは、売却価格だけを見るのではなく、税金や諸費用を含めた手取り額を把握することです。
不安がある場合は、税理士などの専門家に相談しながら進めることをおすすめします。
FAQ
戸建を売ると税金はかかりますか？
利益が出た場合、譲渡所得税や住民税が発生することがあります。
利益がなければ税金はかかりませんか？
発生しないケースもあります。
3,000万円特別控除とは何ですか？
一定の条件を満たすと、譲渡所得から3,000万円を差し引ける制度です。
相続した実家でも特例は使えますか？
条件を満たせば利用できる場合があります。
所有期間によって税率は変わりますか？
はい。5年超かどうかで税率が変わります。
確定申告は必要ですか？
特例を利用する場合など、必要になるケースがあります。
税金がかからなくても申告は必要ですか？
必要になる場合があります。
まず何をすればよいですか？
購入時の資料や所有期間を確認し、必要に応じて税理士や不動産会社へ相談することから始めましょう。
まとめ
戸建売却後には、
・譲渡所得税
・住民税
・印紙税
などが発生することがあります。
一方で、
・3,000万円特別控除
・相続空き家の特例
などを利用できるケースもあります。
大切なのは、
「いくらで売れるか」だけでなく、「税金を差し引いていくら残るか」を把握することです。
事前に制度や特例を確認し、手取り額を意識しながら売却を進めることが後悔しない売却につながります。
戸建てや中古住宅の売却でお困りなら専門家へご相談ください
「売却後の税金が心配」
「特例を利用できるか知りたい」
「手取り額を把握してから売却したい」
という方は、お気軽にご相談ください。
不動産売却に詳しい専門家が、状況に応じた最適な売却方法をご提案いたします。
会社情報
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代表者：櫻井 佑樹
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